Любой, кто помнит расцвет международных денежных переводов, считает электронные переводы современным чудом. Не так давно вам пришлось пойти в банк и купить денежный перевод в иностранной валюте, чтобы отправить средства в другую страну.
С появлением банковского перевода банки могут переводить ваши средства в электронном виде на другой банковский счет в другой валюте. Если банковский счет получателя находится в другой стране, например, в Австралии, перевод называется международным банковским переводом или переводом денежных переводов. Вы можете перевести деньги в Австралию онлайн или в отделении вашего банка.
Подготовка к отправке перевода
Вы можете отправить перевод денежных средств в Австралию, не выходя из дома, если вы осуществляете банковские операции через Интернет, а ваш банк является членом Общества международных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT), которое ускоряет международные банковские переводы. Вы также можете зайти в отделение банка и сделать это дольше. В любом случае вам потребуется подробная информация о счете в Австралии, на который вы будете переводить деньги.
подсказки
-
Проверьте курс обмена австралийского доллара, прежде чем начать. Это часто меняется.
Отправка банковского перевода в Австралию
Войдите на свой сайт онлайн-банкинга и найдите вкладку «Электронные переводы». Нажмите «Международные банковские переводы» или «Денежные переводы».
Для начала установите ежедневный лимит международных платежей. Это может быть указано в разделе «Безопасность». Если вы не можете его найти, поищите в вашем банке этот термин. Определите максимальную сумму, которую вы можете отправить, и установите ее для своего лимита.
Введите всю информацию о получателе, его банке и банковском счете, которую ваш сайт онлайн-банкинга запрашивает для денежных переводов. Это включает:
- Наименование и адрес банка для получения денег
- Имя, адрес и номер банковского счета лица, которому вы отправляете деньги
- IBAN или Международный номер банковского счета
- SWIFT / BIC код
Введите сумму денег, которую вы хотите отправить. Убедитесь, что на вашем собственном счете достаточно средств для его покрытия. Укажите валюту, в которой вы хотите, чтобы она прибыла. Даже если вы отправляете средства в Австралию, вы все равно можете указать другую валюту, чем австралийский доллар, если вы хотите это сделать.
Оплатите или авторизуйте оплату комиссии, которую взимает ваш банк для завершения перевода. Это будет указано на сайте банка. Банк-получатель также может взимать комиссию.
подсказки
-
Может показаться, что банковский перевод происходит немедленно, когда вы нажимаете кнопку «перевод», но на самом деле это занимает около 24 часов. Это означает, что у вас есть немного времени, чтобы передумать относительно перевода и отменить или изменить его.
Типичные сборы за перевод денег или получение банковских переводов из Австралии по состоянию на август 2015 года составляют от 20 до 32 долларов США. Более низкие сборы применяются для онлайн-транзакций. Как правило, вы должны оплатить банковские сборы заранее.
Делать внутрибанковский банковский перевод
Если вы решите пойти в свой филиал, чтобы организовать банковский перевод в Австралию, возьмите с собой всю информацию о получателе и номера ее банковского счета. Попросите агента банка перевести деньги, и он заполнит для вас формы.
Требования к отчетности для австралийских банков
Под австралийским Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2006 года Банки и другие компании, занимающиеся денежными переводами, должны сообщать о некоторых транзакциях правительству. К ним относятся международные банковские переводы.
Австралийское законодательство требует, чтобы банки и другие организации, занимающиеся денежными переводами, получившие Международную инструкцию по переводу средств (IFTI), отправляли деньги из Австралии в электронном виде и имели 10 дней с момента получения инструкции о ее передаче в Австралийский центр отчетов и анализа («AUSTRAC»). Банк или бизнес, получивший IFTI для отправки денег в Австралию, также обязаны сообщать об этом таким же образом.
Если отправленная сумма превышает 10 000 долларов США, применяются дополнительные требования к отчетности. Банк или компания должны предоставить больше информации о переводе и задействованных лицах в форме, называемой Отчет о пороговых транзакциях.
Аналогичным образом, если деятельность по переводу денег вызывает у банка или бизнеса подозрения в отношении отмывания денег или финансирования терроризма, он должен представить Отчет о подозрительных материалах изложив детали, формирующие его подозрения. Если подозревается финансирование терроризма, об этом необходимо сообщить в течение 24 часов. О всех других подозрительных действиях необходимо сообщить в течение трех дней.
подсказки
-
Ни отправитель, ни получатель перевода не должны сообщать об этом правительству. Однако, если ваши переводы кажутся подозрительными в глазах правительственных агентов, вас могут расследовать.
