Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) является крупнейшим независимым регулятором ценных бумаг в США. Их мандат состоит в том, чтобы защищать американцев посредством обеспечения того, чтобы индустрия ценных бумаг осуществляла честные сделки и предоставляла честные статистические данные. Чтобы работать в соответствии с FINRA, брокерские фирмы должны сделать ряд вещей, чтобы обеспечить как FINRA, так и американских инвесторов той прозрачностью, которая им необходима для точных и обоснованных инвестиций на фондовом рынке.
Определить принципы надзорного контроля
Все фирмы, занимающиеся ценными бумагами, должны иметь систему надзорного контроля для обеспечения того, чтобы не было незаконного присвоения средств или подделки цифр. Прозрачность абсолютно необходима, поэтому необходимо быть в курсе принципов, которые фирма будет использовать для создания, поддержания и применения этой системы надзорного контроля. Эти контрольные процедуры необходимо будет регулярно проверять, чтобы убедиться в их пригодности. Оба, кто будет их тестировать, и когда это тестирование должно быть сделано, должны быть уведомлены FINRA.
Обязательство по подготовке и представлению годового отчета
Каждой фирме, работающей с ценными бумагами, необходимо назначить кого-либо для подготовки годовых отчетов, описывающих как вышеупомянутую систему надзорного контроля фирмы, так и краткое изложение пересмотра этих процедур и любых существенных дополнений или поправок к процедурам. Эти отчеты должны быть представлены в FINRA не позднее, чем через год после даты последнего отчета. Эти отчеты предоставляют FINRA краткое изложение всех надзорных действий, предпринятых отдельной фирмой, позволяя им обнаруживать несоответствия или слабости в политике контроля фирмы.
Определить менеджеров и производителей высоких ставок
Любые менеджеры, работающие в компании, должны быть идентифицированы в FINRA, чтобы гарантировать, что в каждой отдельной организации по работе с ценными бумагами работают только утвержденные, квалифицированные лица. Это проблема безопасности и подотчетности больше всего на свете. Более важным является требование FINRA о том, что все менеджеры-производители (менеджеры, покупающие и продающие акции), которые имеют право продавать до 20 процентов акций, должны находиться под усиленным надзором. Фактические процедуры «усиленного надзора» утверждаются в каждом конкретном случае и должны быть представлены в FINRA для утверждения перед внедрением. Цель этого требования заключается в том, чтобы просто обеспечить дополнительный уровень контроля для любых брокеров, занимающихся значительными объемами фондового рынка в любой данный момент времени.
Процедуры государственного контроля и надзора
Подобно процедурам надзорного контроля, FINRA требует, чтобы фирмы, занимающиеся ценными бумагами, стремящиеся к соблюдению, предоставили объяснение того, как и когда фирма будет отслеживать и подтверждать три различных вопроса: во-первых, передачу средств и ценных бумаг от клиентов третьей стороне или извне Счета; во-вторых, любые изменения клиента или адрес; и в-третьих, любые изменения клиента в инвестиционных целях. Эти последние правила представляют собой дополнительный уровень контроля и защиты от сомнительных финансовых операций, включая перевод денег в оффшорные денежные убежища.
