Инвестиционные холдинговые компании, как следует из названия, существуют исключительно для хранения инвестиций. Инвестиционные холдинговые компании не предлагают никаких продуктов или услуг населению, включая услуги финансового планирования. Холдинговые компании - это, по сути, средство, позволяющее частным лицам или партнерам осуществлять личные инвестиции под эгидой юридической компании, добавляя уровень защиты ответственности для высокоспекулятивных инвестиций или облегчая передачу нескольких финансовых активов при планировании имущества. Вы можете создать собственную инвестиционную холдинговую компанию, сформировав стратегию и составив соответствующую документацию.
Сформируйте первоначальную инвестиционную стратегию. Определите, какие именно виды инвестиций вы хотите провести. Инвестиционные холдинговые компании могут инвестировать в акции, облигации и другие ценные бумаги, а также в недвижимость, аннуитеты, кредиты и другие альтернативные инвестиции. Создайте план для сбалансированного портфеля, хеджируя ваши предпочтительные риски с помощью инвестиций с обратной корреляцией стоимости. Решения, которые вы принимаете на этом этапе, влияют на решения, которые вы принимаете на последующих этапах.
Выберите форму организации бизнеса. Типы инвестиций, которые вы выбираете, будут влиять на идеальную форму организации для вас. Как уже упоминалось, если вы планируете держать высокоспекулятивные инвестиции с высокой долей заемных средств, такие как недвижимость и иностранная валюта, купленные на марже, серьезно подумайте о выборе формы организации, которая предлагает защиту ответственности, такой как компания с ограниченной ответственностью или S-корпорация,
Зарегистрируйте свой бизнес в вашем штате. Отправьте необходимые регистрационные документы для выбранной вами формы организации. Свяжитесь с государственным секретарем в вашем штате, чтобы получить точные документы и процедуры, необходимые для вашего бизнеса.
Спросите представителя государственного секретаря о любых лицензионных требованиях в вашем штате для инвестиционных холдинговых компаний или перейдите на страницу «Лицензии и разрешения для малого бизнеса» на их веб-сайте, чтобы найти список государственных лицензирующих органов (см. Ресурсы).
Получить начальное финансирование. Объем необходимого вам финансирования будет зависеть от решений, которые вы приняли на первом этапе, а также от амбициозности ваших планов роста. Например, если вы планируете владеть в основном недвижимым имуществом, вам может понадобиться получить несколько крупных ипотечных кредитов одновременно у одного кредитора. Если вы планируете отдавать предпочтение акциям, вы можете начать с небольшого банкролла и продолжить свой путь вверх или начать с более крупного банкролла, чтобы сразу использовать свою проверенную стратегию в больших масштабах.
Создайте свой первоначальный портфель. Имея стартовый капитал, приобретите свои первоначальные активы в соответствии с разработанным планом распределения активов. На данный момент вы официально запущены. Продолжайте следить за своими инвестициями, используя прирост капитала и другие доходы от инвестиций, чтобы постепенно финансировать все больше и больше активов.
