Существует два типа аккредитивов: коммерческий аккредитив и резервный аккредитив. Коммерческий аккредитив обычно используется в бизнесе импорта / экспорта для облегчения операций, связанных с продажей товаров производителем в одной стране покупателю в другой стране. Резервный аккредитив - это документ, выпущенный банком, который свидетельствует о способности его клиента взять на себя и оплатить финансовые обязательства.
Предметы, которые вам понадобятся
-
Контракт на продажу товара или коммерческий счет
-
Коносамент или другой транспортный документ, такой как авианакладная
-
Другие документы по мере необходимости
Используйте банк, который выдает аккредитивы (LOC). Некоторые банки специализируются на финансировании импорта / экспорта или корпоративных финансов, и эти банки привыкли выпускать LOC. Не все банки выдают LOC. Небольшие общинные банки, кредитные союзы и сберегательные банки вряд ли выпустят LOC.
Предоставьте ваш договор или коммерческий счет банкиру, если вы являетесь покупателем. Это предоставит информацию, необходимую банку для идентификации банка-корреспондента в стране продавца, который будет действовать как уполномочивающий или подтверждающий банк для продавца. Этот банк получит LOC и подтвердит, что документ поступил из действующего банка и что он отражает способность покупателя оплатить товар по прибытии.
Проверьте выдачу LOC на достоверность информации и полноту документации. Банк-эмитент выдаст аккредитив подтверждающему банку с указанием документации, необходимой для подтверждения оплаты денег продавцу. Такая документация включает в себя квитанции об отгрузке (коносаменты или авианакладные), таможенные документы, счет-фактуру или подробный перечень товаров, а также все, что требуется в порту въезда. Подтверждающий банк затем подтвердит продавцу, что товар может быть отправлен.
Следите за ожидаемой датой доставки вашего товара. Когда товар прибывает, банк-эмитент проверяет документы, а вы проверяете груз. Когда все в порядке, банк-эмитент предупреждает подтверждающий банк, который также проверяет документацию, прежде чем платить банку продавца.
Представьте LOC в качестве обеспечения по кредиту для финансирования дальнейшего создания запасов, если вы являетесь продавцом. В любой момент процесса продавец может назначить LOC для оплаты любой другой стороне, так же как можно было бы подтвердить чек третьей стороне. LOC являются безотзывными инструментами, если иное прямо не указано на лицевой стороне документа. Таким образом, LOC может быть использован в качестве обеспечения продавцом по ссуде или покупке, а также представляет собой обеспеченную возможность оплаты со стороны покупателя.
Используйте резервный LOC в качестве обеспечения для промежуточного кредита, чтобы начать проект, пока не будет получено полное финансирование. Резервный LOC - это банковская гарантия платежеспособности клиента, которую держит подрядчик или поставщик, который ведет открытый счет для покупателя. До тех пор, пока покупатель платит, как обещано в договоре об оказании услуг, покрывающем открытый счет, LOC будет оставаться гарантией, пока банк-эмитент не отменит его. Если покупатель не платит, подрядчик или поставщик потребует оплату от банка-эмитента.
подсказки
-
Банк, выдающий коммерческий аккредитив, потребует либо денег на депозите, либо обеспечения, чтобы подтвердить обещание заплатить, присущее аккредитиву. Залогом может быть купленный товар, но если вы новый клиент или продавец является новым или сомнительным, банку может потребоваться дополнительное обеспечение для коммерческого LOC.
Банк, выдающий резервный аккредитив, может также потребовать взаимозачеты вкладов или физического обеспечения для обеспечения гарантии платежа.
Предупреждение
LOCs - это деликатные вещи. Любые ошибки или несоответствия в документации нарушат весь процесс, и только в экстремальных обстоятельствах и быстрого исправления LOC останется в силе. Несоответствия в цене, описании товаров, различий в именах сторон, отсутствующих документах и любых изменениях, ранее не санкционированных и не появившихся в LOC, остановят оплату и передачу товара.
