Многие предприятия начинают каждый год, но даже не успевают за 12 месяцев до закрытия дверей. Несмотря на то, что неспособность планировать, знать рынок, правильно покупать продукты, правильно нанимать сотрудников и другие операционные проблемы способствуют общему провалу бизнеса, в конечном итоге наиболее распространенной причиной провала бизнеса является истощение оборотного капитала. Даже владельцы бизнеса, которые понимали рынок и провели месяцы исследований перед открытием, могут быть удивлены, если им не хватает понимания чистого денежного потока.
Предметы, которые вам понадобятся
-
Ежемесячные поступления
-
Ежемесячные банковские операции
-
Ежемесячные расходы оплачены
Добавьте все кассовые сборы для бизнеса за текущий месяц после закрытия рабочего дня в последний день месяца. Не включайте продажи по кредитной карте, если только вы не были зачислены на счет владельца кредитной карты. Если вы разрешаете клиентам совершать покупки в аккаунте, не включайте продажи аккаунта, если вы не получили платеж. Включите все платежи, полученные от держателей кредитов и клиентов за покупки, сделанные до текущего месяца.
Сравните свою общую сумму денежных сборов с общей суммой банковских депозитов за месяц, чтобы проверить правильность своей общей суммы. Вы можете обнаружить незначительные различия из-за неоперационных депозитов, таких как возврат депозитов, скидки и проценты. Если вы вносите значительную сумму ежемесячных процентов по вкладам, добавьте ежемесячную сумму процентов к общей сумме денежных сборов.
Определите общую сумму всех расходов, оплаченных в течение месяца. Включите платежи, сделанные чеком, даже если чек не был очищен, если чек был выпущен в течение месяца. Не включайте расходы, по которым у вас есть счет, но вы еще не осуществили оплату.
Вычтите общую сумму всех расходов, уплаченных в течение месяца, из общей суммы денежных средств, собранных / депонированных в течение месяца, для получения чистого денежного потока.
подсказки
-
Многие пакеты программного обеспечения для бухгалтерского учета предоставляют ежемесячные отчеты о движении денежных средств, которые позволяют компаниям, использующим учет по методу начисления, легко определить фактическое изменение денежной позиции от месяца к месяцу.
Если вы не уверены, как рассчитать чистый денежный поток, рассмотрите возможность найма бухгалтера, чтобы объяснить процесс.
