Все предприятия должны начинаться с плана. В то время как бизнес-планы отличаются по длине и деталям, отрасль определяет стиль и размер бизнес-плана. Например, кадровое агентство включает больше стратегий набора персонала в полный бизнес-план, чем одно предприятие-владелец-оператор, такое как специалист по финансовому планированию. Отдельные отклонения можно легко вставить, если вы начнете с типового бизнес-плана финансового планирования.
Задача
Формулировка миссии финансового планирования должна быть краткой и целенаправленной, демонстрируя при этом видение финансового эксперта. Включите в начальную документацию письменное резюме услуг, которые вы будете предоставлять, типы клиентов, которых вы будете обслуживать, и краткое описание продуктов, которые вы будете нести. Используйте в действии слова действия, такие как «создать», «обеспечить», «построить», «служить» и «расти».
Сервисы
Перечислите все услуги, которые вы будете предоставлять, и компании, которые вы будете представлять. В бизнес-план включите все продукты, которыми вы будете заниматься, такие как биржевые операции, взаимные фонды, аннуитеты, страхование жизни и инвестиции в недвижимость. Запишите объем услуг, которые вы будете предоставлять, и свои полномочия для этого. Например, если у вас есть лицензия Series 7, будете ли вы торговать акциями? У вас есть лицензия на продажу страховых продуктов? Если вы будете работать исключительно в качестве консультанта, каким брокером и дилером вы будете пользоваться?
рынок
После тщательного изучения потребностей сообщества, доступности продуктов и степени конкуренции, сузьте свой целевой рынок. Нишевые специалисты по финансовому планированию, которые специализируются на владельцах малого бизнеса, бэби-бумеров или синглов, могут сузить маркетинговые стратегии и портфельные предложения легче, чем универсалы, которые обслуживают кого-либо. Уточните своих идеальных клиентов в этом разделе бизнес-плана.
стратегия
В этой области вы должны определить свои стратегии привлечения нового бизнеса. Перечислите рекламу, которую вы планируете использовать, и сопутствующие расходы. Списки рассылки, дизайнеры сайтов, составители пресс-релизов и маркетинговые консультанты должны быть перечислены здесь. Четко наметьте свой план и какие результаты вы надеетесь достичь. Планируйте семинары, чтобы привлечь клиентов, пообщайтесь с группами потребителей или напишите экспертные статьи для финансовых публикаций.
Финансы
Напишите свой собственный финансовый план. Включите все авансовые расходы, которые, как вы знаете, вы понесете, основываясь на предыдущих разделах вашего бизнес-плана. Не забудьте указать для себя зарплату, а также расходы на запуск офиса, рекламные и маркетинговые бюджеты, лицензионные сборы, взносы в отраслевые ассоциации и все расходы, связанные с вашим бизнесом. Оцените свой прогнозируемый доход на основе количества клиентов, которых вы привлечете. Из этого вы можете получить четкое представление о вашем бюджете на первый год. Сравните фактические цифры с этими прогнозами в конце вашего первого года.
