Фирма по управлению капиталом может принимать различные формы. Фирмы, занимающиеся ежедневным управлением деньгами, предоставляют услуги бухгалтерии, бухгалтерского учета, оплаты счетов и управления денежными средствами частным лицам и предприятиям. Некоторые фирмы по управлению капиталом обеспечивают как ежедневное управление капиталом, так и управление инвестициями, а некоторые в первую очередь ориентируются на управление инвестициями для своих клиентов. Первым шагом в открытии собственной фирмы по управлению капиталом является соблюдение любых государственных и федеральных норм.
Ежедневные фирмы по управлению капиталом
Ежедневные управляющие деньгами могут получить сертификацию Американской ассоциации ежедневных управляющих деньгами, но сертификация не является обязательной. Сертификация в качестве менеджера по ежедневным деньгам требует сдачи экзамена, проведенного AADMM, который также предлагает курсы для подготовки к экзамену Регистрация для сдачи экзамена стоит 300 долларов для участников и 450 долларов для не членов по состоянию на июль 2014 года.
Регистрация и лицензирование
Если вы намерены сделать какие-либо инвестиции от имени своих клиентов, а ваши активы под управлением составляют менее 25 миллионов долларов, зарегистрируйтесь в органах по ценным бумагам вашего штата. Большие АОМ требуют регистрации в SEC. Зарегистрируйтесь на веб-сайте FINRA, чтобы сдать экзамен по закону Uniform Investment Advisor, известный как экзамен Series 65, который требуется в большинстве штатов. Однако ваш штат может отказаться от этого экзамена серии 65, если у вас есть другое финансовое свидетельство. Последний шаг в юридической квалификации для управления денежными средствами - это заполнить форму ADV, части 1 и 2, включая форму U4, через систему регистрации инвестиционного консультанта. Не пропускайте лицензирование, потому что штрафы могут быть серьезными.
Настройка магазина
После того, как вы позаботились обо всех юридических требованиях, чтобы стать управляющим капиталом, открытие вашей фирмы по управлению капиталом, как и любой другой бизнес. Проконсультируйтесь с местным правительством о лицензиях на ведение бизнеса и законах о зонировании, которые повлияют на то, где вы сможете найти свой бизнес. Создайте юридическое лицо, такое как C-корпорация или LLC, и получите ответственность, ошибки и упущения и другое страхование. Чарльз Шваб, который предоставляет услуги поддержки для фирм, занимающихся управлением капиталом, оценивает стоимость брокера, переходящего на независимое управление капиталом, в диапазоне от 15 000 до 75 000 долл. В зависимости от размера активов, находящихся под управлением. Использование услуг крупного брокера-дилера может предоставить вашей фирме услуги по ведению учета, отчетности, хранению, юридическим вопросам и даже маркетингу, или вы можете сами настроить эти потребности.
Ваша клиентская база
Независимые фирмы по управлению капиталом обычно создаются биржевыми брокерами, бухгалтерами, банкирами, страховыми агентами и другими профессионалами в сфере финансовых услуг. У них обычно уже есть книга клиентов. Другие участники рынка, как правило, являются частными инвесторами, которые привлекают группу людей, которые также просят инвестора распоряжаться своими деньгами. Прежде чем перейти к собственной фирме, учтите, что ваши операционные расходы могут варьироваться от 30 до 50 процентов от комиссий вашего клиента, которые могут быть фиксированной годовой комиссией или процентом от суммы денег под управлением. В любом случае, ваш рост прибыли зависит от увеличения денег, которыми вы управляете.
