Хотя создание собственной инвестиционной фирмы является сложной задачей, процесс может быть увлекательным. Вы будете удовлетворены тем, что управляете бизнесом, который может внести положительный вклад в жизнь ваших клиентов, помогая им распоряжаться деньгами, которые они зарабатывают, а также экономить и инвестировать для комфортного выхода на пенсию. eHow спросил инвестиционного консультанта Ларри Рассела, который владеет успешной единоличной фирмой по финансовому планированию и инвестициям в Пасадене, штат Калифорния, о том, что вам нужно знать и делать, чтобы преуспеть в инвестиционном бизнесе.
eHow: Если вы хотите иметь собственную инвестиционную фирму, с чего начать?
Ларри Рассел: Вы начинаете с интереса к инвестиционному процессу, что означает много читать, возможно, начиная с The Wall Street Journal и финансового раздела The New York Times, но продолжая до глубокого понимания важного научного исследования поведения фондовый рынок и инвестиционное поведение инвесторов. Это помогает быть инвестором самостоятельно. То, что я предлагаю, это не какой-то путь обучения, который занимает несколько недель. Получаете ли вы степень бакалавра или магистра в области финансов или самообучения, этот процесс может занять годы.
eHow: так ты начал?
Ларри Рассел: Более или менее да. Я получил степень бакалавра в Массачусетском технологическом институте - MIT - но в процессе получения степени я стал еще больше интересоваться поведением человека. После окончания и получения степени магистра в Brandeis я начал исследование и провел статистический анализ корпоративных программ льгот для сотрудников в Национальном институте рабочей силы в Вашингтоне, округ Колумбия. Затем я присоединился к Институту будущего, мозговому центру в Менло-Парке, штат Калифорния. Для клиентов из списка Fortune 100 мы использовали сложные методы прогнозирования для разработки сценариев долгосрочного планирования, которые включали демографические, эконометрические, финансовые и технологические факторы. Стэнфордский университет также находится в Менло-Парке, и, учитывая любопытство и непосредственную цель, я получил еще одну степень - степень магистра делового администрирования. После этого у меня была карьера в Силиконовой долине, в основном в сфере бизнеса и корпоративного развития. Двадцать пять лет спустя я стал соучредителем корпорации, финансируемой венчурным капиталом, которая применила технологический подход к управлению инвестициями путем сбора, фильтрации и отображения новой информации на рабочих станциях трейдеров в режиме реального времени. Это привело к созданию компании Lawrence Russell, инвестиционной компании, в которой я являюсь зарегистрированным инвестиционным консультантом, предоставляющей физические, личные финансовые, инвестиционные, денежные и пенсионные услуги с научной точки зрения. *
eHow: кто типичные клиенты и что вы им предлагаете?
Ларри Рассел: Ну, у них всех есть деньги, чтобы инвестировать, но не все они богаты. Многие находят меня после того, как я становлюсь недовольным более высокими гонорарами некоторых других финансовых учреждений. Одно обобщение, которое я могу сделать, заключается в том, что им всем нужна помощь, чтобы разумно вкладывать свои деньги. К сожалению, существует много дезинформации о том, как инвестировать, особенно в фондовый рынок. Я предоставляю своим клиентам индивидуальную финансовую дорожную карту по любым темам, которые соответствуют их целям. Я даю им совершенно объективные, основанные на исследованиях советы по любой личной теме финансового планирования или инвестиций, которую они выбирают. Моя цель - помочь им стать осведомленными и самодостаточными в принятии финансовых решений. То, что я не делаю - и это отличает меня от многих финансовых консультантов - это обеспечение постоянного финансового управления за ежегодную плату. Я предоставляю либо всеобъемлющие пожизненные финансовые и инвестиционные планы по фиксированной ставке, либо финансовые консультации по конкретному вопросу на почасовой основе. Большая часть моих советов связана с указанием клиентам наиболее дешевых способов инвестирования их денег с минимально возможным риском.
eHow: как вы получаете своих клиентов?
Ларри Рассел: У меня есть несколько финансовых веб-сайтов, в том числе «Опытный инвестор» и «Финансовый планировщик Пасадены», и некоторые клиенты заходят на эти сайты. Другие клиенты являются рефералами от текущих или прошлых клиентов. Я не занимаюсь продвижением, кроме этого. Я намеренно не гонюсь за новыми клиентами. Проактивные клиенты, которые находят меня, являются лучшими клиентами для работы. Я обнаружил, что существует прямая зависимость между чрезмерно завышенными комиссионными, которые некоторые финансовые консультанты просят вас платить в долгосрочной перспективе, и агрессивностью их продаж. С другой стороны, если вы предоставляете клиентам реальную ценность, они найдут вас. Сказав это, я также должен предупредить любого, кто рассматривает карьеру в качестве независимого советника, чтобы не ожидать быстрых богатств. Как и любому малому бизнесу, для его создания требуются годы.
eHow: Какие-нибудь советы для кого-то, рассматривающего финансовую консультационную карьеру?
Ларри Рассел: Это может быть длинный список, или я могу свести его к очень нескольким элементам: Знайте свои вещи - в какой-то момент, чтобы стать зарегистрированным финансовым консультантом, вам нужно будет сдать квалификационный экзамен, такой как североамериканский Экзаменационный экзамен по правовым вопросам для управляющих ценными бумагами, обычно называемый экзаменом Series 65. Не верьте ни на минуту, что только потому, что вы сдали экзамен, вы на самом деле квалифицированы. Читать и учиться. Область исследований фондового рынка постоянно меняется, поскольку исследователи находят новые способы анализа данных. Продолжайте читать и учиться столько, сколько вы практикуете. Также обратите внимание, что то, как я структурирую свой бизнес, не единственно возможный. Вероятно, больше финансовых консультантов взимают ежегодную плату, чем используют мой подход. Но как бы вы ни продолжали, вы должны предоставить реальную ценность. Многие плохие вещи случаются, если вы этого не сделаете. С одной стороны, если вы начисляете клиенту 1 процент от всего, что находится на его счете каждый год, это побуждает вас давать советы, которые пытаются обойти рынок, чтобы оправдать вашу комиссию. На самом деле, исследования показывают, что таких советов по поводу рынка не существует. Будущее рынка не может быть предсказано. Часто лучшими инвестициями для клиента являются несколько очень дешевых фондов индекса - широко диверсифицированные пулы акций, которые соответствуют определенному индексу, такому как индекс Wilshire 5000. Вы можете сказать клиенту эту правду, только если ваши высокие гонорары не требуют, чтобы вы победили рынок. Рыночный подход обычно приводит к высоким затратам, ненужной волатильности и все более плохим результатам в долгосрочной перспективе.
О Ларри Расселе
Ларри Рассел - зарегистрированный инвестиционный консультант и специалист по финансовому планированию в Пасадене, штат Калифорния. Выпускник Массачусетского технологического института со степенью MBA в Стэнфордском университете, Рассел открыл свою собственную инвестиционную фирму после успешной карьеры в сфере бизнеса и корпоративного развития в Силиконовой долине, где, помимо прочего, он был директором по корпоративному развитию в Sun Microsystems Inc. Он консультирует индивидуальных клиентов в Компания Лоуренса Рассела и предоставляет финансовые консультации на нескольких интернет-сайтах
