Страховое предложение - это больше, чем просто пример того, что ваша страховая компания может сделать для клиента. Страхование настолько сложное, и у большинства компаний так много предложений, что хорошее предложение объединяет доступные варианты в индивидуальный набор пакетов, предназначенных для одного клиента. Кроме того, законодательство о страховании в некоторых штатах делает предложение обязательным на определенный период времени - фактор, который вы должны учитывать где-то в документах. Создание твердого страхового предложения - это отчасти искусство, отчасти наука и вся тяжелая работа.
Прочитайте и поймите перепись компании вашего потенциального клиента. Перепись - это подробный учет всех людей, которые будут охвачены политикой, включая как можно больше информации о том, каковы могут быть их страховые потребности. Дополните эту информацию всем, что вы помните - или заметками, которые вы сделали - во время бесед с покупателем о том, какие приоритеты имеет ваш потенциальный клиент.
Просматривайте продукты, которые ваша компания предлагает для набора параметров, которые соответствуют потребностям, которые вы определили на первом этапе. Одна стандартная практика состоит в том, чтобы определить от трех до пяти подходов с широким ходом, а затем детализировать несколько вариантов в рамках каждого подхода. Для полиса медицинского страхования компании вы можете выбрать три типа плана, а затем примеры каждого типа в соответствии с различиями в франшизах и премиальных затратах.
Создайте отдельную страницу для каждого из предложенных вами подходов, четко обозначив различия между вариантами. Ваша компания может иметь стандартный шаблон для отображения этих страниц, или вы можете свободно форматировать их по своему усмотрению.
Составьте резюме, чтобы перейти к началу предложения. Это четкий краткий обзор того, что нужно вашему потенциальному клиенту, как ваша компания может удовлетворить эти потребности и варианты, которые вы определили в предложении.
Добавьте любой юридический язык, требуемый законом или вашей компанией. Это также то место, где вы должны учесть любые обязательные заявления о том, как долго это предложение хорошо.
Разложите предложение в соответствии со стандартами компании или вашим личным мнением после того, как вы написали основной текст. Добавьте соответствующие логотипы и другие изображения на этом этапе.
Вычитайте и редактируйте предложение. Если это вообще возможно, попросите кого-нибудь еще выполнить этот шаг. После того, как вы поработали какое-то время над проектом, вы ослепнете к ошибкам, которые другие легко поймут.
подсказки
-
Подготовка предложения о страховании для человека или семьи следует этим же шагам. Вы просто будете анализировать гораздо меньший набор спецификаций на первом этапе. Вы также можете сделать различные варианты формулировок и изображений, чтобы отразить, что вы имеете дело с человеком, а не с компанией.
Предупреждение
Хотя кому-либо разрешено подготовить страховое предложение, фактическая продажа страховки должна быть выполнена лицензированным страховым агентом. В противном случае вы рискуете получить штрафы для вас и вашей компании, а также возможность потерять право на продажу страховки.
