Как открыть банк во Флориде

Вы и группа деловых друзей думаете о создании нового банка во Флориде? Если это так, вы должны быть готовы к тщательной процедуре подачи заявок в Управление финансового регулирования Флориды. Предложенные вами должностные лица должны пройти тщательную проверку. Кроме того, вам необходимо проанализировать рыночную площадь, определить местонахождение головного офиса банка, привлечь достаточный капитал и выбрать тип чартера для банка. Помимо основного приложения, есть много других действий, которые вы и другие организаторы должны выполнить, прежде чем вам будет разрешено открыть двери и начать работу.

Предметы, которые вам понадобятся

Стартовый капитал
Исследование рынка
Фоновые исследования руководства команды
Адвокаты и бухгалтеры

Процесс подачи заявления в банк

Выберите главного исполнительного директора, чей опыт и квалификация делают его удовлетворительным для государства. Обычно это требует тщательного расследования. Предшествующий банковский опыт вашего предложенного генерального директора является наиболее важным.

Выберите остальных членов руководящей команды будущего банка. Это включает в себя других должностных лиц, основных акционеров и директоров. Проверка данных позволит получить информацию о компетенции, опыте, честности и финансовых возможностях каждого участника. Вы и ваши коллеги должны искать директоров, которые знают о рынке и услугах, которые новый банк предоставит, и имеют связи с сообществом.

Провести обширный анализ предполагаемой рыночной площади банка. Экономические условия в этом районе должны дать разумное указание на то, что новая банковская операция может быть успешной. Здесь вы и другие организаторы должны показать, что существует достаточно большой объем бизнеса, за который новый банк может конкурировать.

Выберите место для основных банковских помещений. Решите, стоит ли владеть или сдавать в аренду помещение.

Определить стартовый капитал банка. Флорида имеет установленный законом минимум в 8 миллионов долларов, но, как правило, требует большего. Государство принимает во внимание ряд факторов при принятии решения о достаточности капитала для нового банка. Среди этих факторов: экономические и конкурентные условия в сообществе, опыт управления и способность привлекать дополнительный капитал при необходимости.

Выберите один из двух уставов коммерческих банков - либо зарегистрированный государством банк, либо национальный банк, зарегистрированный в соответствии с федеральным законом.

Определите, следует ли создавать холдинговую компанию с одним банком. Для этого необходимо заполнить отдельную заявку в Федеральной резервной системе.

Назовите банк. Название банка не должно быть таким же или «обманчиво похожим» на имя любого другого банка во Флориде.

Определите, следует ли выбирать статус корпорации S для целей налогообложения.

Откройте новый банк и начните операции после удовлетворительного завершения всех этапов процесса подачи заявки. Этапы: предварительные обсуждения; подача заявок; обработка заявок; выдача окончательного приказа об утверждении предполагаемого банка; завершение организации банка и подписки на акции; предварительная чартерная экспертиза; предварительные процедуры открытия и выдачи устава.