Денежный поток является источником самых успешных бизнес-операций. Чем больше у компании доступа к денежным потокам, тем выше вероятность того, что руководство сможет использовать выгодные возможности, когда они появятся. Этот тип риска называется финансовым риском, и инвесторы обычно хотят инвестировать в компании с низким финансовым риском.
Продать инвентарь и текущие наборы. Самый простой способ привлечь средства - продать текущие активы. Текущие активы указаны в балансе первыми, поскольку все они могут быть ликвидированы в течение одного года или менее. Обсудите продажу с банкирами и брокерами, которые специализируются на активе.
Запросите возвратный лизинг у своего банкира. Это работает, только если у вас есть здание, в котором вы работаете. В большинстве случаев ваш банк приобретает здание у вас, а затем сдает его обратно в аренду. Это обеспечивает большой приток денежных средств от продажи здания, который затем может быть использован для погашения задолженности.
Выпуск акций. Хотя акционерный капитал считается дороже, чем задолженность, компания не обязана возвращать акционерам свои средства. Есть также меньше ограничений, связанных с выпуском акций по сравнению с банковским кредитом. Свяжитесь с вашим банкиром, чтобы запросить информацию о выпуске акций. В целом, выпуск акций стоит 7 процентов от общей суммы привлеченных средств.
Запрашивать более длинные сроки у поставщиков; то есть посмотрите, будут ли ваши поставщики в порядке с финансированием ваших покупок в течение более длительного периода времени. Хотя по сути это кредит, он не считается долгом. Результатом будет увеличение кредиторской задолженности.
Сократить сроки оплаты с клиентами; то есть сократить количество времени, которое клиенты могут поддерживать в обслуживании или приобретать продукт в кредит. Результатом будет уменьшение дебиторской задолженности.
Погасить долги с привлечением дополнительных денежных средств. Чем больше вы сможете погасить свои долги, тем ниже будет ваш финансовый риск. Сначала свяжитесь с банкирами для погашения банковских кредитов, а затем держателей облигаций.
