Руководители компании часто рассматривают управление денежными средствами как широкую практику, которая может заменить общую операционную культуру организации - охватывая каждый сегмент, функцию, бизнес-единицу, процесс и механизм. В основе политики управления денежными средствами лежат процедуры, связанные с расходными счетами, особенно те, которые связаны со значительным оттоком денег и долгосрочными инвестициями.
Определение
Компания использует расходные счета, чтобы контролировать деньги, которые она тратит на такие разнообразные расходы, как заработная плата, судебные разбирательства, административные штрафы, обслуживание оборудования и канцелярские товары. Любая учетная запись, на которую опирается бизнес, которая отслеживает то, что выходит из корпоративных подвалов и входит в них, квалифицируется как исходящая учетная запись. Учитывая важность этого счета, много стратегического мышления входит в формулировку и принятие процедур выплаты. Таким образом, прямой вклад руководителей департаментов и руководителей операций укрепляет авторитет руководства по корпоративной политике и улучшает основополагающий поток повествований, которые являются важными критериями, которые помогают сотрудникам четко понимать, как расходовать средства, когда это делать, от кого запрашивать одобрение и как сообщать о денежных переводах.
Мониторинг деловой активности
Для бизнеса хорошо продуманный справочник по процедурам оплаты дает руководителям сегментов необходимые рычаги для мониторинга деловой активности, точного учета денежных средств компании и предотвращения незаконного присвоения активов, особенно кражи денежных средств. Например, корпоративный казначей может работать в тандеме с персоналом бухгалтерии, чтобы заложить основу для эффективного управления денежными средствами, прививая подчиненным важность таких вещей, как отслеживание чеков, наблюдение за расходным счетом и периодическая финансовая отчетность. Последняя практика необходима для выяснения того, сколько денег поступило со счетов для выплат в течение определенного периода, например, одного месяца или квартала.
Стоимость риска
В современной экономике руководство компании, возможно, не допускает значительной свободы действий в том, как сотрудники управляют расходными счетами, опасаясь, что беспрепятственный подход к управлению денежными средствами может стоить бизнесу денег в будущем. Это связано с тем, что высшее руководство должно разумно управлять деньгами компании, чтобы инвесторы и кредиторы воспринимали организацию как более низкий кредитный риск. В противном случае кредиторы могут повысить стоимость заимствований компании и взимать более высокие процентные ставки - неблагоприятное развитие для бизнеса, особенно если ему нужны свежие деньги, чтобы справиться с конкурентной скукой, расширить продажи и сделать все, что компания должна делать в бизнесе, над время.
Инструменты и вовлечение персонала
Персонал с кредиторской задолженностью работает в тандеме с корпоративными казначеями и финансовыми менеджерами, чтобы отслеживать, сколько средств выплачивается на счетах выплат, и выяснять, почему организация должна распределять денежные средства. Для эффективного выполнения задач эти специалисты используют такие разнообразные инструменты, как программное обеспечение для управления денежными средствами, программы финансового анализа, программное обеспечение для планирования ресурсов предприятия и приложения для управления дебиторской и кредиторской задолженностью.
