Кредиторская задолженность является одним из наиболее важных факторов, влияющих на движение денежных средств. Счета, подлежащие оплате, поступают прямо из вашего потока доходов, оставляя вам меньше под рукой для дискреционных покупок. Чем тщательнее вы планируете оплачивать счета, тем лучше вы сможете управлять этими финансовыми требованиями и совмещать их с решениями, позволяющими сделать ваш бизнес дальновидным и платежеспособным.
подсказки
-
Кредиторская задолженность представляет собой счета, которые вы должны оплатить в краткосрочной перспективе. Это только вопрос времени, когда платеж покинет ваш банковский счет, уменьшив тем самым сумму наличных денег, доступную вашему бизнесу.
Что такое кредиторская задолженность?
Баланс вашей кредиторской задолженности отражает суммы, которые вы должны поставщикам, подрядчикам, налоговым органам, коммунальным компаниям и всем, с кем вы работали и еще не заплатили. Вы записываете счет, как только он поступает, но, как правило, вам не нужно оплачивать счет в течение нескольких дней или недель. Например, если вы заказываете некоторые расходные материалы у поставщика на условиях «нетто 30», вы будете регистрировать счет как счет к оплате, когда счет будет выставлен 10 января, но он не подлежит оплате до 30 дней спустя 9 февраля.
Как кредиторская задолженность влияет на денежный поток?
Вы можете управлять кредиторской задолженностью, выплачивая все, что можете, как только можете, или можете отложить оплату до последней возможной даты в соответствии с условиями счета. В любом случае, хорошей деловой практикой является постоянная оплата в установленный срок, чтобы ваши поставщики были довольны, чтобы они продолжали снабжать ваш бизнес необходимыми вам товарами и услугами. По своему усмотрению оплачивать кредиторскую задолженность в любой момент до истечения срока платежа дает вам гибкость в проведении оценочных звонков на основе ряда переменных, таких как необходимость скорого повторного заказа определенного товара или задержка платежа для несколько дней, пока доход не поступит в бизнес, чтобы помочь вам с вашим денежным потоком.
Какова взаимосвязь между кредиторской задолженностью и отчетом о движении денежных средств?
В вашем отчете о движении денежных средств кредиторская задолженность отображается в разделе, в котором суммированы исходящие денежные средства. Чтобы планировать входящие и исходящие денежные средства ежемесячно, вы должны суммировать счета, подлежащие оплате каждый месяц, и вводить итоговую сумму как исходящую сумму, которая будет вычтена из ваших входящих денежных средств, чтобы показать оставшиеся денежные средства в кассе. Эта запись поможет вам спланировать ежемесячную сумму, которую вы положите на оплату своих счетов, но вам все равно нужно запланировать определенные платежи, когда они должны быть выполнены в течение текущего месяца.
Какова взаимосвязь между кредиторской задолженностью и бухгалтерским балансом?
Кредиторская задолженность отображается в вашем балансе в качестве краткосрочного обязательства. Это уменьшает вашу чистую стоимость, даже если у вас все еще есть средства под рукой, потому что вы знаете, что это всего лишь вопрос времени, когда они покинут ваш банковский счет. На вашем балансе кредиторская задолженность отличается от долгосрочных обязательств, таких как срочный кредит, который будет выплачиваться в течение нескольких лет. Долгосрочные обязательства также влияют на денежные потоки, но их платежи, как правило, более последовательны и, следовательно, требуют меньше планирования.
