Positive Pay помогает в выявлении мошенничества. Каждый раз, когда клиент представляет чек, инструмент Positive Pay проверяет номер счета, сумму чека в долларах и номер чека для обеспечения точности.
Что такое положительная оплата?
Positive Pay - это инструмент автоматического обнаружения мошенничества. Без этого чеки не смогут быть проверены на точность, когда клиент передает чек. Если номер чека, сумма в долларах на чеке и номер счета не совпадают с системой Positive Pay, чек не будет пройден, сохраняя будущие хлопоты для бизнеса.
Позитивный Pay работает, когда компания передает файл всех чеков, которые они выпустили. Поскольку выпущенные чеки представляются в банк для обналичивания или сдачи на хранение, они будут сравниваться с переданным файлом чеков, и все это делается полностью электронным способом. Чек будет проверен по номеру счета, номеру чека и сумме чека.
Если чек не соответствует указанному в файле, он станет элементом исключения, что означает, что банк отправит изображение или факс чека клиенту. Затем клиент проверит изображение чека и попросит банк либо вернуть, либо оплатить чек.
Банк отвечает за обналичивание чеков?
Законы, касающиеся подделки и мошенничества, будут различаться в зависимости от вашего состояния. Если вы обналичите чек и он окажется мошенническим, вы можете нести ответственность за всю сумму. В зависимости от вашего штата и банка, которым вы пользуетесь, ваш банк может иметь право отозвать средства с обналиченного чека с вашего счета, если он обнаружит, что чек был мошенническим после его обналичивания.
Обратите особое внимание на то, от кого вы принимаете деньги. Будьте особенно осторожны с мошенничеством с денежным переводом и не обналичивайте чек от кого-то, кого вы не знаете, даже если в нем есть популярный банк, так как это может быть мошенничество. Если у вас возникнет вопрос о чеке, вы можете обратиться в местный банк. Кроме того, чтобы узнать, покрывает ли ваш банк мошеннические чеки, ознакомьтесь с их условиями или свяжитесь с ними напрямую. Если вы случайно столкнулись с мошеннической проверкой, обязательно передайте ее в Федеральную торговую комиссию (FTC).
Подделка и мошенничество особенно распространены в период подоходного налога. Некоторые советы, которые помогут вам не попасть в эту аферу, - это обеспечить проверку чека Казначейства США. Например, проверьте водяной знак, так как все казначейские чеки напечатаны с водяным знаком, который гласит «Казначейство США». Проверьте на казначейскую печать с надписью «Бюро фискальной службы». Другой трюк - проверка на микропечать. Внизу чека вы увидите строку прямо под подписью. Эта строка представляет собой микропечатные слова, которые слишком малы для невооруженного глаза. Однако, если вы возьмете увеличительное стекло, вы сможете увидеть маленькие слова. Принтер не может дублировать микропечать, поэтому он не может быть подделан, если он отвечает этим требованиям.
Что такое дебетовый блок ACH на банковском счете?
Дебетовый блок защищает ваш банковский счет от несанкционированных электронных платежей. С помощью блока Автоматизированной клиринговой палаты (ACH) вы можете выбрать, какие компании имеют право делать прямые дебеты с вашей учетной записи. Кроме того, вы можете отказаться и заблокировать любые электронные черновики.
Что такое дебетовый фильтр?
ACH - это электронная сеть для финансовых транзакций, таких как программы прямого депозита и онлайн-оплаты счетов. Дебет ACH - это автоматизированный процесс, который просматривает все входящие транзакции ACH в попытке определить любые несанкционированные дебетовые транзакции. Дебетовая фильтрация является важным инструментом, направленным на снижение риска мошенничества. Наличие этой системы позволяет проверять, фильтровать, утверждать или возвращать дебеты ACH, поэтому только подтвержденные транзакции публикуются на счетах.
