Если потенциальный клиент пытается открыть кредитную линию в вашей компании, получить финансирование или что-то еще, что влияет на состояние его кредита, справка о кредитоспособности компании поможет вам определить, является ли он хорошим риском. Вы можете получить справку о кредитоспособности компании от компаний, с которыми у вашего потенциального клиента есть кредитная линия с хорошей репутацией.
Предметы, которые вам понадобятся
-
Форма разрешения
-
Форма заявки на кредит
-
Рекомендательное письмо
-
Факс
Получите разрешение вашего потенциального клиента, чтобы запросить кредитную ссылку компании у сторонней компании. Простая форма, включающая несколько справочных полей, которые ваш клиент может заполнить, должна работать. Кроме того, укажите в форме, что подписчик соглашается разрешить вам запросить кредитную ссылку компании от его имени. Убедитесь, что он подписывает форму, прежде чем продолжить. Выберите стороннюю компанию, в которой ваш потенциальный клиент имел учетную запись не менее года. Поговорите со своим потенциальным клиентом о том, какую компанию использовать.
Создайте форму запроса на кредит, чтобы отправить в компанию, которую назвал ваш потенциальный клиент. В нем должна быть подпись вашего потенциального клиента, позволяющая получить ссылку на кредит. Это часто сочетается с формой разрешения, чтобы сторонний бизнес знал, что ваш потенциальный клиент дал свое разрешение. Форма должна также включать название вашей компании и контактную информацию в дополнение к компании, от которой вы получаете ссылку. Создайте раздел для сторонней компании, чтобы предоставить информацию о вашем потенциальном клиенте.
Задайте важные вопросы. В разделе, предназначенном для предоставления информации сторонней компанией, задайте вопрос, как давно ваш потенциальный клиент открыл счет в компании, какого размера был денежный счет, как часто требуются платежи, выплачивал ли ваш потенциальный клиент вовремя, как часто ваш потенциальный клиент опаздывал с платежами, и как сторонняя компания будет оценивать вашего потенциального клиента как кредитный риск по шкале от 1 до 10.
Запишите ваши личные заметки. После того, как сторонняя компания вернула форму, запишите личные записи сторонней компании о вашем потенциальном клиенте. Затем вы можете преобразовать эти заметки в письменное справочное письмо о кредитоспособности компании. Это письмо не только предоставит вам обзор прошлых кредитов вашего клиента (что подтверждено отчетным агентством), но также предоставит вам подробный отчет о том, почему вы или не можете предоставить кредит физическому лицу. См. Ресурсы для образца копии справочного письма о кредите компании.
Отправьте по факсу справочное письмо о кредитоспособности в подотчетное агентство для окончательной проверки как можно скорее. Получив письмо обратно, немедленно отправьте копию лицу, ответственному за учетную запись вашего потенциального клиента. Затем позвоните в компанию, чтобы сообщить им, что вы отправляете по факсу запрос на кредит, и поблагодарите их за внимание к этому вопросу.
