Когда банк отказывается от оплаты по чеку, получатель платежа должен проводить платеж в какой-либо другой форме. В Аризоне закон штата направляет уголовное преследование тех, кто выписывает плохие чеки, но в каждом округе есть процедура раннего вмешательства для частных лиц и торговцев, которые были сожжены прыгающим чеком. Прежде чем обратиться к уголовному делу, вы можете получить средства, причитающиеся с помощью одной из этих программ.
Государственный закон о плохих чеках
оборонительные сооружения
Если не было намерения совершить мошенничество, и плохая проверка возникла в результате честной ошибки, закон штата Аризона допускает это обстоятельство в качестве защиты от любых уголовных обвинений. Например, лицо, которому предъявлено обвинение в выписке плохого чека, может защитить себя, показав, что получатель платежа знал или был уведомлен о недостаточно средств в то время чек был написан. Кроме того, составитель чеков может показать, что корректировка банковским счетом привела к неожиданному, более низкому балансу или что он выписал датированный более поздним числом проверка позже покрыта достаточными средствами на счете, который защищает его от любых обвинений в плохой проверке.
Классификации преступления
Аризона требует, чтобы получатели, имеющие плохие чеки и добивающиеся судебного преследования, выдавали Уведомление об оплаченных чеках или требование об оплате. Это дает проверяющему 12 дней - плюс пять дней на отправку по почте, если уведомление отправлено по почте, - чтобы сделать чек действительным, включая любые дополнительные сборы. Если дело доходит до уголовного дела, выдача плохого чека в Аризоне является класс 1 проступок, который является наиболее серьезным правонарушением по закону штата. По обвинению класс 1 влечет наложение штрафа до 2500 долларов и до шести месяцев в тюрьме. Если чек был выписан на сумму 5000 долларов и более и не оплачен, закон штата Аризона доводит дело до класс 6 уголовное преступление обвинение в виде штрафа в размере до 150 000 долларов США и год пребывания в тюрьме. В соответствии с законодательством штата Аризона, банк не обязан выписывать чек старше шести месяцев. Закон штата также устанавливает срок исковой давности по гражданским искам за «мошенничество или ошибку» в три года, что означает, что у получателя есть три года с даты, когда банк опозорил чек для предъявления иска. Прокуроры имеют годичный срок давности для проступков и семь лет для уголовных преступлений 6-го класса.
Программы плохой проверки
В Марикопе, Пиме и других округах Аризоны прокуроры спонсируют программы плохой проверки, которые упрощают правоприменение. В путеводителях, предназначенных для продавцов и других лиц, которые регулярно обрабатывают чеки, округа дают основные инструкции по процедурам, образцам используемых форм, контактным телефонам и советам о том, как предотвращать и обрабатывать отклоненные чеки. Как правило, получатель платежа в этой ситуации несет ответственность за первое уведомление, а затем сбор; если усилия по сбору не увенчались успехом и истек 12-дневный срок, прокурор округа рассматривает дело, предъявляет обвинения и собирает средства.
