Закон о банковской тайне 1970 года требует, чтобы финансовые учреждения подали отчет о валютных операциях для любой транзакции, которая включает в себя более 10 000 долларов США в валюте. Транзакции могут включать в себя депозиты, снятие средств, обмен валют и электронные переводы. В транзакции должны участвовать бумажные деньги или монеты США; CTR не применяется к транзакциям, финансируемым чеками, денежными переводами или другими инструментами.
Определите, имеет ли клиент право на освобождение. Операции с наличными банками, государственными структурами, публично торгуемыми компаниями и любыми дочерними компаниями освобождаются от требований CTR. Банки также могут подать бланк «Назначение освобожденного лица» для большинства клиентов коммерческих банков, которые ведут постоянный счет и ведут бизнес, в котором разумно участвуют крупные валютные операции.
Определите, является ли транзакция отчетной. Если клиент не освобождается от ответственности и транзакция включает в себя более 10 000 долларов США в валюте, об этом необходимо сообщить. Если банку известно о нескольких транзакциях для одного клиента за один рабочий день, которые превышают этот лимит, их следует рассматривать как одну транзакцию и сообщать о них.
Получите отчет о валютных операциях, форма 104, на веб-сайте Сети по борьбе с финансовыми преступлениями по адресу fincen.gov.
Заполните запрошенную информацию. Часть I CTR идентифицирует лицо, проводящее транзакцию. Часть II CTR детализирует тип транзакций и соответствующие суммы. Часть III содержит информацию об отчетности финансового учреждения.
Заполните заполненную форму 104. Большинству финансовых учреждений следует подавать документы онлайн по адресу bsaefiling.fincen.treas.gov. Форма также может быть подана по почте:
Предприятие Вычислительного Центра Attn: CTR P.O. Box 33604 Детройт, Мичиган, 48232
подсказки
-
Помимо банков, финансовые учреждения также включают в себя казино, ломбарды, чеки, эмитенты и продавцы денежных переводов и дорожных чеков, а также обменники валют.
Предупреждение
Заполненный CTR должен быть подан в течение 15 дней с момента регистрируемой транзакции, если она подана вручную, или в течение 25 дней с момента регистрируемой транзакции, если она подана в электронном виде. Финансовое учреждение должно хранить копию заполненной формы в течение пяти лет с отчетной даты. Отказ от подачи CTR наказывается гражданским и уголовным наказанием.
