Когда вы только начинаете и нуждаетесь в деньгах, выделение средств от инвестора-ангела может помочь вам поднять свой бизнес на новый уровень. Эти состоятельные люди предоставляют капитал, советы и контакты в отрасли, чтобы начать свою деятельность в обмен на долю участия в бизнесе. Инвестор-ангел поставит ваш бизнес под лупу и может быть готов инвестировать только в том случае, если ваша идея обладает высоким потенциалом роста.
подсказки
-
Инвестор-ангел - это человек, бизнес или группа, которые предоставляют финансовую поддержку начинающим компаниям.
Что такое ангел инвестор?
Инвесторы-ангелы, также известные как бизнес-ангелы, используют свои личные свободные средства для инвестирования в развитие бизнеса на ранней стадии. Большинство инвесторов-ангелов - это люди с высоким уровнем дохода, обычно с опытом ведения бизнеса, которые имеют широкие ноу-хау и контакты в отрасли, чтобы поделиться с основателем. Это делает их особенно привлекательным источником финансирования стартапов. Новые компании подвержены неудачам, а сочетание финансирования и практического управленческого опыта увеличивает вероятность того, что начинающая компания выживет.
Что делают инвесторы Angel?
Помимо предоставления начального капитала, главная роль инвестора-ангела заключается в укреплении основателя за рулем. Вы можете ожидать, что она углубится в бизнес-план, бросая вызов вашей деятельности и стратегии роста. Когда вы будете нанимать персонал? Как вы будете расширять производство? Какова наиболее эффективная стратегия запуска продукта? Инвестор-ангел предоставляет доску для разговоров в реальном времени, чтобы помочь вам продумать различные стратегические вопросы, которые могут возникнуть на этом пути. Многие из них также будут выступать в качестве связующего звена, представляя вас поставщикам венчурного капитала в дальнейшем, если вам это нужно.
Чем ангел-инвестор отличается от венчурного капиталиста?
Большинство инвесторов-ангелов стремятся получить что-то помимо денег, например, возможность отдать их сообществу или поддержать бизнес-идею, которая близка сердцу ангела. В конечном счете, однако, она вкладывает свои собственные деньги в ваш бизнес, и ее личный капитал находится под угрозой, если ваша идея потерпит неудачу. По этой причине вы можете ожидать, что бизнес-ангел будет очень активным в вашей компании, усердно работая, чтобы развить вашу компанию с нуля. Будьте готовы предоставить ей место в совете директоров и высказать свое мнение в будущих решениях компании.
Венчурные капиталисты, с другой стороны, вкладывают деньги других людей. У них есть потенциал, чтобы вложить гораздо больше денег в ваш бизнес, поэтому, если вам нужны инвестиции на сумму менее 1 миллиона долларов, стоит поговорить с венчурным капиталистом. Недостатком является то, что венчурные капиталисты в большей степени ориентированы на получение прибыли и будут смотреть только на компании с очень высоким потенциалом роста. Минимальный приемлемый доход для фонда венчурного капитала где-то в 10-30 раз превышает первоначальные инвестиции, которые обычно поступают в форме первичного публичного предложения или выкупа. Венчурный капиталист может направить вас к большому выходу, чтобы они могли получить большую прибыль как можно быстрее.
При выборе между венчурными капиталистами и ангельскими инвесторами решающим фактором часто является зрелость вашего бизнеса. В то время как ангельские инвесторы участвуют в процессе очень рано, когда ваш бизнес все еще находится на начальной стадии запуска, венчурные капиталисты обычно включаются гораздо позже, после того, как вы доказали, что в вашей идее есть тяга. Гораздо проще полностью разворачивать или отказываться от идеи, когда вы собрали 300 000 долларов, а не 3 миллиона долларов, поэтому венчурный капиталист вряд ли прикоснется к компании на самой ранней стадии запуска.
Сколько инвестируют Angel Investors?
Типичные инвестиции составляют от 25 000 до нескольких миллионов долларов на одну компанию, при этом выгодное место составляет от 150 000 до 1,5 млн. Долларов. Финансы могут принимать форму единовременного вливания начальных денег или постоянной поддержки, чтобы переносить компанию в трудные времена.
Как инвесторам возвращают деньги?
Поскольку процент неудач молодых стартапов очень высок, инвестиции могут быть легко потеряны. Инвесторы-ангелы рассчитывают получить компенсацию за риск, который они берут на себя, и принято давать ангелу долю в компании. Это позволяет ему получить прибыль от последующей продажи или первичного публичного предложения. Предложения варьируются в зависимости от оценки, но большинство ангелов получат меньшую долю в вашей компании в диапазоне от 10 до 40 процентов для инвестиций среднего размера. Трудолюбивому основателю может показаться, что отдать 40 процентов вашего «ребенка» - это много. Тем не менее, если запуск не удается - и большинство из них - 40 процентов ничего не является ничем.
Подходит ли ангел-инвестор для моего бизнеса?
Инвесторам Angel платят только тогда, когда они продают свои акции. Из-за этого они будут искать стратегию выхода, то есть способ продать свои акции в более поздние сроки, причем дороже, чем их первоначальные инвестиции. Если вы не показываете такой потенциал роста, вы вряд ли привлечете инвестиции ангела. Помните, что вы отказываетесь от части своей компании. Если вы не желаете передавать большой пакет акций, возможно, вы захотите рассмотреть другую форму финансирования или изучить варианты выкупа акций ангела, если вы окупите первоначальные инвестиции. Есть более чем один способ снять шкуру с кошки, так что будьте готовы к переговорам.
Как найти ангела-инвестора?
Большинство инвесторов-ангелов не машут руками, крича: «Я инвестор-ангел, иди забери мои деньги!» потому что если бы они сделали, они были бы засыпаны смолами. В любом случае, большинство бизнес-ангелов не являются профессиональными инвесторами. Скорее, это то, что индустрия называет «DDI» - врачи с располагаемым доходом - хотя они могут быть в равной степени стоматологами, бухгалтерами, юристами, основателями бизнеса и предпринимателями, которые инвестируют в компании на стороне. Дело в том, что у них есть дневная работа, поэтому поиск подходящего инвестора-ангела для вашего бизнеса может потребовать немного усилий. Некоторые способы подключения включают следующее:
Контакты и сети
Большинство сделок происходит через неформальные сети. Вы можете быть удивлены силой своих собственных сетей, чтобы связать вас с состоятельными людьми, которые хотят рискнуть вашей идеей. Юристы, бухгалтеры и консультанты по малому бизнесу часто выступают в качестве связующего звена. Известные истории успеха, такие как Whatsapp и Uber, побудили многих состоятельных людей задуматься о том, чтобы инвестировать в ангелов в надежде получить высокую прибыль. Начните с сообщения о том, что вы ищете инвестиции. Если вы никому не говорите, что ищете деньги от ангелов, вы можете их никогда не найти.
События
Встреча и общение с ангелами на семинарах стартапов и мероприятиях для инвесторов-ангелов может дать вам немного времени. Есть десятки этих событий, происходящих каждую неделю. Простой поиск в Google по событиям запуска должен дать ряд вариантов. Некоторые из них будут относиться к конкретной отрасли, в то время как другие создаются организациями, которые стремятся найти предпринимателей и инвесторов. Независимо от того, встречаете ли вы инвестора, который будет финансировать вас, эти мероприятия необходимы для того, чтобы узнать, что думают ангелы, и что вам нужно сделать, чтобы сделать презентацию лучше.
Интернет-ресурсы
Некоторые ангельские инвесторы объединяют свои ресурсы, чтобы сделать больше инвестиций. Эти синдикаты, как правило, имеют сайты, где предприниматели могут подать заявку на финансирование. Ассоциация Angel Capital является профессиональным альянсом организованных групп ангелов в США, и такие сайты, как www.angelinvestmentnetwork.us и www.gust.com, часто представляют инвесторов, которые хотят вложить деньги. Проверьте эти веб-сайты на наличие локальных групп, которые будут принимать нежелательные запросы на финансирование.
Сделайте ваше должное усердие
Прежде чем подписать пунктирную линию, поймите, что инвесторы-ангелы должны соответствовать стандартам Комиссии по безопасности и биржам для аккредитованных инвесторов. Другими словами, ангел должен иметь собственный капитал не менее 1 миллиона долларов и годовой доход не менее 200 тысяч долларов. Это полезная отправная точка для исключения лиц, которые не могут считаться аккредитованными инвесторами.
Как убедить бизнес-ангела выписать чек?
Прежде всего, инвестор-ангел будет смотреть на настольные ставки. Она будет ожидать, что вы вложили, скажем, 10 000 или 15 000 долларов ваших собственных денег в бизнес или что вы убедили друзей и семью поддержать ваш прототип. Это показывает, что вы верите в свою бизнес-идею. Наличие скинов в игре показывает, что вы готовы рисковать собственными деньгами и семейными отношениями, чтобы сделать бизнес успешным.
Очевидно, что ангел-инвестор будет искать хорошую бизнес-идею, которая может стать очень большой. Вам понадобится отточенная презентация и готовность пойти на компромисс по акциям, чтобы закрыть сделку. Не менее важна команда, которая может привести идею к успеху. Инвестор-ангел спросит: «Есть ли у вас страсть, навыки продаж, опыт ведения бизнеса, трудовая этика, уважение и честность, чтобы продвигать этот бизнес вперед? Может ли основатель воспользоваться советом и извлечь уроки из моего опыта? быть?"
Традиционная юридическая экспертиза невозможна на ранней стадии бизнеса, потому что нет исторических данных, которые могли бы быть значимыми. Из-за этого вам понадобится сильный бизнес-план, содержащий надежную оценку. Потенциальные ангелы пройдут по книгам с расческой с мелкими зубьями, чтобы убедиться, что вы можете обосновать цифры и что они не движимы желаемым мышлением. Какие продажи у вас были в какой период? Что вы сделали, чтобы добиться успеха на своем рынке? Ожидайте, что потенциальный ангел потратит много времени на изучение бизнес-модели, продукта, вашей рыночной логики, каналов продаж, факторов дохода, факторов затрат, маржи и многого другого. Она будет искать эталонные модели на рынке, чтобы проверить подходы, которые вы выбрали.
Кто главные инвесторы ангела?
Как и в любой отрасли, на сцене доминируют именитые ангелы и небольшие закулисные ангелы, которых вы сможете раскрыть только через личные сети. Лучшие ангелы - серийные инвесторы с публичными профилями и тысячами инвестиций в свои имена. В 2018 году наиболее плодовитыми по объему ангелами стали интернет-предприниматель Фабрис Гринда, создатель Gmail Пол Буххайт, Вэй Го, управляющий партнер UpHonest Capital и основатель фонда Wei, а также соучредитель Reddit Алексис Оганян старший. Форбс ведет список за год большинство плодовитых ангелов с гиперссылками на свои профили в LinkedIn экономят ваше время на их поиск.
Привлечь на борт главного ангела - все равно что получить одобрение знаменитости для вашего бизнеса. Эти люди сильны и хорошо связаны. Само собой разумеется, что они могут позволить себе быть очень разборчивыми в отношении тех, с кем они имеют дело. Если вы хотите привлечь этих влиятельных союзников, Forbes рекомендует вам найти предыдущего бенефициара времени и денег инвестора и попросить учредителя представить его. Это лучший способ проникнуть в дверь.
