Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США, или OFAC, контролирует экономические и торговые санкции США против правительств, а также финансовые ограничения для групп и отдельных лиц, причастных к терроризму, незаконному обороту наркотиков, отмыванию денег и другой незаконной деятельности. Финансовые учреждения и другие лица должны периодически проводить «проверку OFAC», чтобы увидеть, совпадают ли какие-либо имена в их базах данных с теми, которые находятся в контрольных списках правительства.
Проведение проверок
OFAC ведет списки людей и групп, с которыми запрещено вести бизнес. Компании в определенных отраслях - включая финансовые услуги, импорт / экспорт и страхование - должны сверять свои базы данных клиентов с этими списками. Некоторые неправительственные организации, такие как благотворительные организации, также должны проводить проверки OFAC. Как часто компании и организации должны проводить проверки, зависит от конкретных правил, которые применяются в их отрасли. Доступно коммерческое программное обеспечение, которое сравнивает базы данных со списками OFAC, или компании могут вручную сравнивать имена своих клиентов с именами в списках.
Когда есть матч
Когда имя клиента совпадает с именем в списке отслеживания, OFAC излагает серию шагов, которые компания должна предпринять, чтобы проверить «хит». Часто совпадения оказываются ложными тревогами, которые можно игнорировать, но не без предварительной процедуры OFAC. Невыполнение должной осмотрительности в отношении OFAC и других государственных контрольных списков может привести к серьезным гражданским и уголовным наказаниям. Они включают до 30 лет тюрьмы и штрафы в размере 20 миллионов долларов, в зависимости от ситуации.
