Финансовые посредники, которые предоставляют консультации по планированию и инвестициям для индивидуальных инвесторов. Эти посредники, которых обычно называют финансовыми консультантами, помогают направлять сбережения физических лиц в инвестиции. Эта услуга важна, потому что люди хотят возможности увеличить свои сбережения, и это стимулирует экономический рост и развитие. Финансовые посредники могут помочь в управлении инвестиционным риском благодаря своим специализированным знаниям и опыту. Преимущества использования посредников включают управление рисками, фидуциарную ответственность, повышенную ликвидность для индивидуальных инвесторов и профессиональные консультации.
Управление рисками
Посредники помогают управлять инвестиционным риском, предоставляя профессиональные консультации по инвестиционным возможностям. Тем не менее, советы, которые они дают, могут увеличить общий риск из-за характера инвестиций, потенциальные выгоды также увеличиваются. Они также предоставляют экспертные знания и технологии для простого и быстрого осуществления инвестиционных транзакций, и, хотя посредники часто направляют своих клиентов к определенным инвестициям, которыми может управлять их компания, они обязаны действовать в интересах клиента, а не в своих собственных интересах. их работодателя.
Фидуциарные обязанности
Финансовый посредник по закону обязан действовать в интересах клиента-инвестора. По закону они обязаны раскрывать существенную информацию о своей деятельности, которая может повлиять на клиента, и они должны воздерживаться от действий, которые вызывают конфликт интересов с клиентами. Любая корыстная или самодостаточная деятельность, в которой участвуют клиенты, является нарушением фидуциарных обязанностей, которые юридически причитаются клиентам. Например, советник не может выгружать ненужные ценные бумаги для ничего не подозревающих клиентов или выдвигать акцию из-за более высокой комиссии, даже если она не соответствует портфелю клиента.
ликвидности
Финансовые посредники помогают своим клиентам продавать свои инвестиции, когда клиент нуждается или хочет продать. Они создают рынок для клиента, находя желающих покупателей, и это обычно происходит немедленно (покупка завершается в день подачи заявки на продажу).
Профессиональные консультации и информация
Финансовые посредники имеют штат профессионалов, который проводит исследования и анализ различных инвестиционных возможностей. Такая информация обычно предоставляется без каких-либо дополнительных затрат для отдельного инвестора. Фактически, предоставление информации такого типа бесплатно - это маркетинговая стратегия, используемая финансовыми посредниками для привлечения клиентов. Чем лучше информация, тем более конкурентоспособным будет финансовый посредник при привлечении клиентов.
Высоко Регулируемый
Комиссии по государственной безопасности, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и различные биржи регулируют деятельность финансовых посредников. Хотя фондовые биржи не являются государственными органами, они установили правила, которые должны соблюдаться. Если финансовый посредник не соблюдает эти правила, торговля на конкретной бирже не допускается. Существуют лицензионные требования, которые должны быть соблюдены, а нарушение законов, правил и норм может привести к суровым штрафам, санкциям и даже уголовным обвинениям. Индивидуальные инвесторы могут регистрировать жалобы на фондовых биржах, в комиссиях государственной безопасности и SEC, которые будут расследоваться.
