По словам First Data Corp., материнской компании TeleCheck, эта услуга позволяет компаниям любого размера снизить риски, связанные с получением бумажных чеков. В целом, процесс включает анализ транзакций чеков с помощью проверки долга и оценку рисков, чтобы определить вероятность того, что чек хорош.
Подтверждение информации об аккаунте
TeleCheck поддерживает базу данных транзакций, которая включает информацию об авторах чеков, собранных из чеков, банковских счетов и записей о долгах и транзакциях с другими предприятиями. Бумажный чек проходит через электронную свайп-машину, которая связывается со службой приема электронных чеков TeleCheck. В течение нескольких секунд TeleCheck может проверить, есть ли на счете неоплаченные сборы за овердрафт или другую негативную информацию, такую как значительное количество овердрафтов, за короткий период. Если отрицательных совпадений нет, клиент печатает квитанцию, и чек преобразуется в электронный платеж.
Профилирование хороших, плохих чеков
TeleCheck также использует собственные модели риска, чтобы определить, соответствует ли проверка приемлемому уровню риска или имеет признаки мошенничества. Если риск превышает пороговое значение, TeleCheck помечает чек и выдает «Код 3». Код ничего не говорит о конкретной учетной записи, только то, что транзакция содержит значительный уровень маркеров риска.
