Для специалиста по финансовым продажам поиск возможностей для создания остаточных инвестиций и, таким образом, остаточного комиссионного дохода обеспечивает долгосрочный карьерный рост и источники дохода. Продажа пенсионных планов владельцам малого бизнеса - это ниша, которую часто упускают из виду, потому что процесс занимает так много времени. Поиск через реализацию плана может занять месяцы, даже годы. Тем не менее, те, кто усердно следит за продажами пенсионного плана, получают постоянные ежемесячные комиссионные с каждого доллара, вносимого в план как работодателем, так и работником.
Прочитайте различные варианты пенсионного плана для малого бизнеса (Simple IRA, 401K, SEP IRA, Keogh, solo 401K), разрешенные Службой внутренних доходов. Узнайте плюсы и минусы каждого плана и вида бизнеса, который лучше всего подходит для каждого типа плана.
Начать базу данных существующих клиентов и перспектив. Просмотрите существующие профили клиентов, чтобы найти клиентов, которые имеют личные счета с вами, но работают не по найму. Составьте список перспектив для малого бизнеса, перечислив названия предприятий, окружающих ваш офис или которые вы часто посещаете.
Сеть в местных бизнес-миксерах, созданная Торговой палатой, Администрацией малого бизнеса и местными экономическими советами. Будьте дружелюбны и откровенны в том, что вы делаете, особенно в том, что вы предоставляете решения для пенсионного обеспечения для малого бизнеса.
Спонсировать семинар через одну из местных деловых сетей, чтобы рассказать владельцам малого бизнеса о планировании выхода на пенсию. Пригласите всех членов организации, а также тех, кто есть в вашей книге перспектив.
Поддерживать профессиональный имидж на всех встречах, презентациях и переписке. Вы предлагаете продукт премиум-класса и должны демонстрировать чувство личного успеха, в том числе качество канцелярских принадлежностей, ручек и папок для презентаций. Оденьтесь в правильно подобранный деловой наряд, который будет чистым и запрессованным
Предложите бесплатные консультации, чтобы рассмотреть существующие планы или разработать стратегии пенсионного плана. Используйте эти консультации как способ узнать перспективы и показать им свой опыт.
Пошлите информационные бюллетени по электронной почте (или по почте для тех, у кого нет электронной почты) с описанием законодательства, влияющего на пенсионные планы и новые возможности для увеличения пенсионных накоплений или увеличения удержания сотрудников.
Следите за перспективой после того, как вы сделали презентацию. Предлагаем ответить на любые вопросы или оформить любые второстепенные предложения.
Спросите о продаже. Вы можете делать все остальное правильно, но если вы не попросите о продаже, скорее всего, вы ее не получите. Будьте дружелюбны и прямолинейны, но не настаивайте.
