Многие инвестиционные консультанты работают как независимые консультанты. Это означает, что они не получают чеков за свои услуги. Вместо этого консультанты должны отправлять клиентам счета-фактуры, в которых указывается, сколько работы они выполнили и сколько они берут. Несмотря на то, что нет законов или профессиональных руководств, которые требуют, чтобы консультанты по инвестициям включали в счет определенные позиции, большинство независимых консультантов по инвестициям включают в себя несколько основных вещей для обеспечения прозрачности платежей и услуг.
Идентификационная информация
Укажите свое имя или название своей компании, свой адрес и контактную информацию в верхней части счета, в центре. Используйте фирменный бланк, если он у вас есть. В левой части страницы укажите имя клиента и номер счета, если это применимо, под вашей информацией.
Дата
Укажите дату каждой услуги, которую вы предоставляете, в первом столбце счета. Это позволяет клиенту четко видеть, когда были оказаны услуги.
сборы
Сборы, которые вы взимаете, указаны во втором столбце счета. Если вы взимаете фиксированную плату за свои услуги, вы должны включить краткое описание услуги, а затем цену в третьей колонке. Например, «Пенсионное планирование - 1000 долларов». Группируйте фиксированные услуги вместе. Если вы взимаете плату за час, вы должны указать, сколько часов вы работали с портфелем клиента и ваш почасовой тариф. Это часто пишется в виде формулы, например, «15 часов x 30 долларов США / час», после которой указывается сумма, которую вы выставляете клиенту за почасовую работу. Если у вас разные почасовые тарифы на разные услуги, сгруппируйте их в счете.
процент
Если вы выставляете счет клиентам на основании стоимости их инвестиционного портфеля, вы должны указать процентную ставку и общую стоимость их инвестиций в счете. Это обычно размещается в форме формулы во втором столбце. Например, если вы взимаете 4 процента от стоимости, а у клиента есть инвестиции на сумму 100 000 долларов США, в третьем столбце введите «4% x 100 000 долларов США», а затем сумму, на которую вы выставляете счет.
Общая сумма задолженности
Добавьте все суммы, которые должен клиент, в виде фиксированных сборов, почасовых сборов и процентов. Поместите сумму под всю сумму в третьем столбце. Пометьте его «Итого» или «Общая сумма выставленного счета».
Если требуется оплата
Если вы запрашиваете оплату у клиента, укажите дату, до которой он должен оплатить счет. Если вы заберете всю задолженность с инвестиционного счета клиента, укажите это в нижней части счета-фактуры вместе с заявлением не отправлять платеж. Это гарантирует, что клиент не платит дважды.
