Если вы работаете кассиром в магазине и два клиента, оплачивающие крупные счета, начинают молниеносно просить сдачи, вы можете стать объектом мошенничества с быстрой сменой. Полиция обычно советует, чтобы эти мошенничества происходили ежедневно и проводились отдельными лицами или группами из двух или более человек. Иногда команда разбойников может нанести удары по небольшим предприятиям в одном районе. Обучение, политика и процедуры могут помочь кассирам остановить или предотвратить мошенничество с быстрой сменой валюты.
Механика мошенничества
Пример быстрой смены клиента обычно начинается с оплаты небольшого предмета с большой купюрой, такой как покупка напитка стоимостью 1,20 долл. С купюрой в 100 долл. Пока кассир подсчитывает изменение, мошенник отвлекает его от разговора о случайном предмете. Затем мошенник передумает и просит оплатить товар меньшим счетом. Он вручает кассе 5 долларов и просит обратно 100 долларов. Кассир забывает, что он уже сделал обмен на 100 долларов, и возвращает оригинал 100 долларов обратно мошеннику. Затем он меняет счет на 5 долларов. Вор кладет в карман $ 98,20 в обмен с первой транзакции, а также $ 3,80 в обмен на второй транзакции. Он заплатил за напиток два раза, но использовал только деньги магазина.
Общие цели
Быстро меняющиеся мошенники нацелены на новых или неопытных продавцов, которые стремятся обеспечить быстрое обслуживание клиентов. Они также нацелены на молодых сотрудников, которые, возможно, не так агрессивны в управлении путаницей нескольких транзакций и опасаются замедлить круг клиентов. Типы заведений, которые обычно становятся жертвами мошенничества с использованием быстрых денежных средств, могут включать в себя закусочные, автозаправочные станции, аптеки, гостиницы и даже магазины мороженого.
Признание жулика
Работодатели могут обучить продавцов тому, как распознать мошенников с быстрой сменой. Например, сотрудники должны быть осторожны с покупателями, пытающимися приобрести недорогой товар с большим счетом. Сотрудники должны потребовать, чтобы клиент использовал меньший счет для транзакции. Если клиент не имеет меньшего счета, сотрудники могут направить его в ближайший банк, чтобы разбить большой счет на меньшие номиналы. Малые предприятия могут размещать вывески, в которых прямо указывается, что они совершают транзакции только со счетами не более 20 долларов США. Сотрудники должны быть предупреждены о клиентах, запрашивающих несколько транзакций, и о дуэтах, которые могут работать вместе, чтобы отвлечь их.
Остановка мошенников
Полиция советует кассирам размещать большие счета поверх кассового аппарата, кассы или на стойке при полном просмотре. Кассиры не должны вносить большой счет в кассу, пока они не завершили одну транзакцию. Также кассир должен вслух посчитать внесенные изменения. Если клиент начинает блокировать его запросами на несколько транзакций, ему следует целенаправленно замедлять процесс транзакции и управлять каждой транзакцией отдельно. Если клиент начинает запугивать или запугивать кассира, и путаница обостряется, кассир должен полностью остановить транзакцию, закрыть реестр и вызвать менеджера.
