Предприятия, предоставляющие денежные услуги, играют важную роль в предоставлении финансовых услуг людям, не имеющим банковских счетов в Соединенных Штатах. MSB могут предоставлять денежные переводы, дорожные чеки, обналичивание чеков, обмен валюты и внутренние денежные переводы. Федеральный закон требует, чтобы MSB также соответствовали законам штата. Каждый штат имеет определенные лицензионные требования и процедуры регистрации, документирования и учета. Кроме того, существуют требования к связыванию и ограничения в отношении того, что делать с фондами до выплаты.
Зарегистрируйте свой бизнес. Свяжитесь с офисом вашего государственного секретаря и загрузите необходимые формы для регистрации вашего бизнеса. Получите идентификационный номер трудоустройства (EIN) в налоговой службе, чтобы вы могли открыть банковский счет.
Загрузите форму 107 с веб-сайта сети по борьбе с финансовыми преступлениями fincen.gov и зарегистрируйте свою компанию как MSB. Сеть является частью Министерства финансов США.
Наймите сотрудника по соблюдению. Этот человек будет нести постоянную ответственность за обеспечение соответствия вашего MSB всем федеральным и государственным нормам. Он должен иметь полномочия контролировать все новые счета, обучать персонал, чтобы он знал, на что обращать внимание при отмывании денег, и поддерживать текущие процедуры операций.
Разработайте руководство по эксплуатации. Ваш MSB должен иметь письменные правила и процедуры для выполнения повседневных действий. Руководство должно основываться на письменной оценке рисков для MSB и должно быть адаптировано к бизнесу. Руководство должно состоять из процедур для документирования операций транзакций, сбора идентификаторов клиентов, ведения записей, отчетности в иностранной валюте и отчетности о подозрительных операциях, а также процедур для непрерывного обучения.
Начать рекламу. Рекламные щиты, газетные объявления и Интернет - отличные места для рекламы вашего бизнеса по переводу денег. Разработайте удобный веб-сайт, в который встроена надежная система безопасности. Это предотвратит несанкционированный доступ пользователей к вашей базе данных.
