Денежный поток вашего бизнеса измеряет, сколько денежных средств входит в ваш бизнес и выходит из него ежемесячно. Денежный поток отличается от простого отчета о доходах / расходах тем, что он касается только фактического дохода, поступающего и уходящего, и не учитывает кредитные или другие безналичные операции. Регулярно прогнозируйте ваш денежный поток, чтобы предвидеть и решать любые проблемы и планировать финансы вашего бизнеса.
Изучите свой бюджет. Посмотрите на источники дохода, которые вы ожидаете за год, и определите, как вы будете распределять этот доход в течение каждого месяца года.
Создайте столбец на листе бумаги или в программном обеспечении для электронных таблиц за каждый месяц. Запишите ожидаемый доход от каждого источника за каждый месяц. Например, если вы ожидаете деньги от гранта в январе, феврале и марте, но не до конца года, напишите, сколько грантов вы ожидаете в столбцах для января, февраля и марта. Добавьте ожидаемый доход за каждый месяц и запишите общую сумму в столбце за этот месяц.
Пропустите строку и начните отслеживать ваши ожидаемые расходы. Если у вас есть фиксированные расходы, такие как аренда офисного помещения или зарплата руководящих работников, перечислите такую же сумму в каждом месяце для этих расходов. Например, если вы платите руководителю 5 100 долл. США в месяц, перечислите эти расходы под столбцом для каждого месяца года. Добавьте ожидаемые расходы за этот месяц и запишите итоги в столбце за этот месяц.
Вычтите общие ожидаемые расходы из общего ожидаемого дохода, чтобы определить прогнозируемый денежный поток на этот месяц.
Планируйте решение проблем. Если ваш прогноз движения денежных средств на определенный месяц является отрицательным, решите, как решить проблему заранее. Например, вы можете использовать свою кредитную линию или провести дополнительный сбор средств до этого месяца, чтобы увеличить свой денежный поток.
Пересчитайте свой прогноз движения денежных средств ежемесячно или ежеквартально, чтобы убедиться, что вы располагаете наиболее точными данными.
