Обязательный ежегодный учебный курс по соответствию инструктирует работника банка по различным правилам, которым банк должен соответствовать в своей деятельности. Сотрудники отдела соответствия банков обычно координируют учебные программы в течение всего года. Учебные занятия могут проводиться на территории компании, в учебном заведении или в рамках профессионального семинара.
цели
Курс обеспечения соответствия предоставляет посетителю инструменты, необходимые для соблюдения нормативных требований. Например, старший менеджер по обслуживанию клиентов в инвестиционном банке в Нью-Йорке может узнать о защищенном веб-портале Федеральной резервной системы (ФРС) и о том, как учреждение сообщает ежедневные суммы резервов. Учебная сессия также может показать участнику, как банк управляет финансовыми рисками в своей деятельности, такими как процедуры кредитного риска, и методы, используемые для оценки рыночного риска в сделках с ценными бумагами.
Типы
Координатор курса по соответствию может предлагать учебные занятия онлайн, в главном офисе, в кампусе или на профессиональном мероприятии. В качестве иллюстрации рассмотрим менеджера по соответствию, который хочет узнать о процедурах оценки кредитного риска и о том, как они могут повлиять на операционные убытки. Она может зайти на защищенный веб-сайт, чтобы пройти соответствующие курсы и получить балл «за» / «против» или посетить трехмесячную летнюю программу местного колледжа. Кроме того, менеджер может принять участие в тренинге, организованном персоналом банка, или посетить семинар, спонсируемый ФРС.
Характеристики
Курсы соответствия варьируются в зависимости от юридического статуса банка (национального или местного и розничного или коммерческого), отрасли и географии. Эти курсы могут охватывать финансовые риски, правила обслуживания клиентов и правила борьбы с отмыванием денег (AML). Например, предположим, что старший менеджер по работе с клиентами хочет узнать о том, как сберегательный банк управляет рыночным риском в своей деятельности. Он может ознакомиться со сложными математическими инструментами, такими как VaR (оценка риска) и моделирование Монте-Карло, а также с тем, как они используются для оценки рыночного риска.
Выгоды
Курсы, которые помогают сотрудникам банка понять, как соответствовать федеральным, государственным и местным нормам, дают участникам много преимуществ. Участник может использовать курсы, взятые для соответствия минимальным критериям непрерывного профессионального образования (CPE), которые часто требует государственный регулятор. В качестве альтернативы, участник сеанса может использовать полученные навыки, чтобы стать продуктивным и лучше познакомиться с процедурами конфиденциальности информации о клиентах. Банк также может извлечь выгоду из программы обучения, потому что хорошо обученный персонал, скорее всего, будет соблюдать правила.
Эксперт Инсайт
Иногда учебная программа по соблюдению нормативных требований может охватывать сложные предметы, в которых корпоративные сотрудники неопытны. В этих обстоятельствах координатор курса может нанять специалиста для выяснения сложных тем. С практической точки зрения, руководитель программы при небольшом комиссионном вознаграждении может нанять бывшего юриста по надзору за финансовым сектором (FINRA) для объяснения процедур управления рисками, необходимых для внутренних операций с производными финансовыми инструментами.
